Archiv für 2017

Kundengerechte Anlagestrategie

Kategorie Anlageberatung | Quelle Jahresbericht 2017/07

Die Kundin hatte die Bank gebeten, für ihr angespartes Vermögen Anlagevorschläge zu machen. Nachdem die Bank das Risikoprofil der Kundin abgeklärt hatte, machte sie ihr Vorschläge für Finanzanlagen, denen die

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Langfristige Private-Equity-Anlage für betagten Kunden

Kategorie Anlageberatung | Quelle Jahresbericht 2017/06

Der Anwalt des heute über 90-jährigen ausländischen Kunden warf der Bank vor, seinem Mandanten im Jahr 2005 zu einer mit dessen Risikoprofil nicht zu vereinbarenden Anlage in ein Private-Equity-Produkt geraten

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Verjährung von Ansprüchen auf Herausgabe von Retrozessionen

Kategorie Vermögensverwaltung | Quelle Jahresbericht 2017/05

Die Kundin ersuchte den Ombudsman um Rat zum Thema Retrozessionen. Sie hatte im Jahr 2012 gegenüber der Bank die Herausgabe von Retrozessionen verlangt und war nicht damit einverstanden, dass die

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Vorfälligkeitskosten bei Verkauf von Stockwerkeinheiten

Kategorie Festhypothek | Quelle Jahresbericht 2017/04

Der Kunde besass ein Mehrfamilienhaus mit fünf vermieteten Wohnungen. Im Jahr 2015 schloss er bei der Bank eine 10-jährige Festhypothek ab. Ein Jahr später eröffnete er der Bank, er wolle

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Vorfälligkeitsentschädigung für eine vorzeitig zurückbezahlte Festhypothek

Kategorie Festhypothek | Quelle Jahresbericht 2017/03

Der Kunde hatte seine Liegenschaft verkauft. Da er zwei laufende Hypotheken vorzeitig zurückbezahlen musste, verlangte die ihn betreuende Geschäftsstelle der Bank von ihm hohe Vorfälligkeitsentschädigungen, obschon eine andere Geschäftsstelle der

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